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山东颁布185家未經由過程典當行年审企業名单 2月8日,山东省處所金融监視辦理局公布《关于未經由過程典當行年审企業名单的通知布告》,有185家企業未經由過程典當行年审
按照《典當辦理法子》（中華人民共和國商務部公安部令2005年第8号）和《中國銀保监會辦公厅关于增强典當行监視辦理的通知》（銀保监辦發〔2驅蟑螂藥,020〕38号）等有关划定请求，我局决议對全區典當行展開2019年度年审事情。現将有关事項通知以下：
1、年审工具
本次年审工具為經由過程以前年度年审及格的典當企業和客岁新设立的典當企業，按不低于30%比例、由各市處所金融监視辦理部分自行决议年审的详细典當企業。
2、审查重點
（一）典當企業正常業務环境。重要核對是不是属于“失联”和“空壳”企業；有没有出租出借典當谋划允许證环境。
（二）典當企業注册本錢实收环境。重要核對：有没有子虚出資、抽逃資金征象或账外谋划，净資產是不是低于注册本錢的90%。
（三）典當企業資金来历环境。重要核對有没有吸取存款或變相吸取存款、不法集資、洗錢、發放信誉貸款；與其他典當行拆借或變相拆借資金;跨越划定限额從贸易銀行貸款；對外投資；經由過程收集假貸信息中介機構、私募投資基金等機構或渠道融資或從贸易銀行之外的单元或小我告貸等违规举动。
（四）典當企業法人股东存续环境，典當企業資金来往环境。重要核對典當行對其股东的典當金额是不是跨越该股东的入股金额，典當行與股东的資金来往是不是合适國度相干划定。
（五）典當营業布局及放款环境。重要核對典當总额组成及其真实性，是不是有超比例放款、超范畴谋划，特别是有没有發放信誉貸款环境。
（六）典當企業對绝當物品處置环境。重要核對典當行是不是采纳协定折價或协定拍賣、變賣的方法实時處置绝當物，绝當物品處置步伐是不是合适划定，有没有超范畴谋划。
（七）當票利用环境。重要核對典當企業的所有营業是不是按划定開具了天下同一當票，是不是存在以合同取代當票和“账外挂账”征象，是不是存在自行印制當票举动，開具确當票、续當凭證與真正的质、典质典當营業是不是相對于應。
（八）息费收取环境。典铛铛金利率按貸款市場報價利率（LPR）及浮动范畴履行，核對典當企業是不是存在當金利錢预扣环境，利錢及综合费率收取是不是跨越划定范畴。
（九房屋二胎，）典當企業及其分支機構變动环境。重要核對是不是存在擅自變动或违规變动环境。
（十）典當企業组织機構及内部辦理环境。
（十一）典當企業遵照有关法令律例的其他环境。
3、提交质料
（一）典當行年审陈述書原件（附件1）。
（二）管帐師事件所审核鉴證的年度財政管帐陈述原件（详细请求详见附件2）。
（三）《特種行業允许證》(须包括年审記实页)和《業務执照》副本（均供给原件及复印件，原件經地點市處所金融羁系部分审核撤退退却還企業）。
（四）今年度有关點窜章程的决定复印件（2019年有變动事項的供给）。
（五）2019年度企業谋划环境总结原件（包含典當营業展開环境，谋划辦理环境；遵照有关法令律例环境、因违法违规受本地處所金融羁系、市場羁系、公安和法院等部分惩罚环境；企業董事和高管有没有触及犯法和被認定為失期被履行人或被相干部分结合惩戒环境；谋划中存在問題及建议等）。
（六）天下同一當票利用环境阐明原件（注明今年當票利用数、作废数和年末滚存数，并列清利用及作废确當票号码）。
（七）近3個月内由本地工商辦理部分出具并盖印确認的典當企業“電脑咨询单”（原件1份，复印件2份）及全数法人股东的業務执照副本复印件。
（八）因违法违规受本地處所金融羁系、市場羁系、公安、法院等部分惩罚的文件及相干資料复印件；企業董事和高管触及犯法和被認定為失期被履行人或被相干部分结合惩戒的相干文件质料复印件（有此類环境的供给）。
以上质料一式3份（此中市羁系部分保存1份），按次序附上目次并用A4纸装订成册。
《典當谋划允许證》及副来源根基件。我治療椎間盤突出,局将在經由過程年审的典當企業的《典當谋划允许證》上加盖年审經由過程印章。
4、出格划定
列入各市年审名单的典當企業應當真筹备质料，定時加入年审，自动共同主管部分的监視查抄。對未按请求上報或過期不報的，不予受理。典當企業有以下情景之一者，不得經由過程年审，并收回《典當谋划允许證》：
（一）典當行紧张违规设立（存在子虚出資或抽逃注册本錢举动，或账外谋划，账实不符）；
（二）有紧张违法谋划举动（包含吸取存款或變相吸取存款、不法集資、發放信誉貸款；與其他典當行拆借或變相拆借資金;跨越划定限额從贸易銀行貸款；對外投資；經由洗車水槍，過程收集假貸止咳貼,信息中介機構、私募投資基金等機構或渠道融資；成心收當赃物、逼迫當户赎當且情节紧张等）的。
（三）领取《典當行谋划允许證》满6個月仍未開業，或開業後無合法来由不克不及正常業務、自行持续破產达6個月以上的。
（四）涉黑涉恶、暴力催收貸款，触及套路貸、校园貸等不法貸款和洗錢等；
（五）貸款或综合用度利率违背法令划定；
（六）回绝羁系部分的各種查抄，或未按请求供给有关文件、資料，迟延、转移或埋没有关文件資料；
（七）未經核准或存案，私行變动股权布局、注册本錢、業務場合、公司名称、超范畴谋划等；
（八）不加入羁系年度考评或持续三次评定品级為D级的；
（九） 按《中國銀保监會辦公厅关于增强典當行监視辦理的通知》（銀保监辦發〔2020〕38号）第四項第十七条划定，被認定為“失联”和“空壳”企業的。
（十）整改後仍分歧格的。
（十一）拒不加入年审的。
（十二）其他紧张违背《典當辦理法子》和《中國銀保监會辦公厅关于增强典當行监視辦理的通知》（銀保监辦發〔2020〕38号）等划定的情景。 |
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發表於 2023-12-11 13:15:31
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