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標題: 18家融資性租賃也納管由金管會、會計師分頭查核 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2019-6-12 17:28
標題: 18家融資性租賃也納管由金管會、會計師分頭查核
金管會力推反洗錢，近日颁布「辦理融資性租賃業務事業防制洗錢辦法」草案並完成法規預告，本日上路。金管會指出，今朝融資性租賃業者共18家，此中有十家是銀行轉投資，未來會針對規模較大者進行檢查，其他則委託會計師考核。

為了防堵各種洗錢管道，金管會5月時颁布18家融資性租賃業及779家保經代公司2018年6月及8月都要参加防制洗錢的行列，此中，融資性租賃業只有在「防洗錢」的部门主管機關才是金管會。

金管會銀行局指出，融資租賃業自己不屬於金管會主管，但根據洗錢防制法第5條第2項，融資性租賃業務業適用此中關於金融機構的規定，行政院也在客岁6月7日指定金管會為融資性租賃業的洗錢防制主管機關，是以金管會參考「金融機構防制洗錢辦法」訂定相關辦法。

銀行局指出，國際規定在防洗錢上，必須將租賃業納管，該產業的風險被列為「中風險」等級，在金融機構中風險水平最高的是OBU（國際金融分行），證券、保險則是高風險水平，被列為高風險的金融機構每一年都要做一次評估，其他風險水平則是沒有規範。

按照洗防法的規定，主管機關應該就融資租賃業進行確認客戶成分、紀錄保留、必定金額以上通貨买卖申報，和疑似洗錢或資恐买卖申搬家,報等事項訂出授權子法。

銀行局暗示，融資性租賃業本來應該就有做客戶審查，但因為過去沒有納管，不必定有做到洗錢防制這麼仔細，舉例來說，過去對客戶只做債權確保確認，不會去领会法人客戶背後的最終實質受益人，但未來都要做到確認客戶成分的最終責任。

金管會暗示，本次法規訂定主如果為了合适防制洗錢金融行動事情組織（FATF）國際標準規範及健全防制洗錢機制，考量辦理融資性租賃業務事業為初次納入洗錢防制法規範對象，金管會將持續協助該等事業落實執行防制洗錢相關作業。

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