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日前，上海市处所金融羁系局公布《关于进一步促成本市融资租赁公司、贸易保理公司、典当行等三类机构规范康健成长强化事中过后羁系的若干定见》（如下简称《定见》）。
据领会，该文件旨在进一步规范上海市三类机构谋划办理、强化事中过后羁系，确切防备行业危害，促成行业办事实体经济、延续康健成长。
《定见》重要包團體服,含五方面内容：1、办事实体经济，强化谋划办理；2、增强信息报送，陈述重大事项；3、严守危害底线，规范谋划举动；4、摸索分类羁系，展开结合惩戒；5、强化行业自律，健全外部监減肥貼,视。
13条红线严守危害底线 必要注重的是，在严守危害底线方面，《定见》具体列示出13条红线，请求上海市上述三类机构确切遵照相干法令、律例、行业监管束度，规范本身谋划举动。
此中，《定见》指出，三类机构不得从事或变相从事吸取存款、发放贷款（典当行不得发放信誉贷款）、受托发放贷款、受托投资理财等金融相干营业。
值得存眷的是，融资方面，《定见》明白请求上海市三类机构不得经由过程未经国度金融羁系部分核准设立（或颁布相干谋划允许）的机构直接或间接向社会公家融资。包含但不限于不得经由过程P2P收集假贷等互联网金融平台及各种处所买卖场合、非持牌资产办理机构、私募投资基金等机构，以债权（或收益权）让渡、资产办理规划等方法向社会公家融资。
同时，三类机构不得违背相干羁系划定利用非合规渠道资金，不得自行或经由过程股东及联系关系方不法集资。
资产范围或贷款余额方面，三类机构不得违背相干行业监管束度的限定性划定，此中融资租赁公司、贸易保理公司的危害资产不得跨越净资产总额的10倍，典当行银行贷款余额不得跨越净资产。
此外，《定见》明白，三类机构不得跨越有关行业监管束度划定的尺度向客户收取用度、利钱；相干行业监管束度没有详细划定的，向客户收取用度、利钱不得违背最高人民法院关于民间假贷利率的相干划定。同时，不得采纳犯警手腕举行账款催收。
分类羁系 结合惩戒 2018年5月8日，商务部办公厅公布《商务部办公厅关于融资租赁公司、贸易保理公司和典当行办理职责调解有关事宜的通知》，将制订融资租赁公司、贸易保理公司、典当行营业谋划和羁系法则职责划给银保监会。
客岁11月末，按照商务部、银保监会有关融资租赁公司、贸易保理公司、典当行羁系职责转隶事情摆设，上海市处所金融羁系局和上海市商务委签定转隶确认书，上海市商务委将上述三类机构羁系职责（包含计划制订、行业准入、行业羁系、行业自律组织引导等）划转至上海市处所金融羁系局。
《定见》指出，上海市处所金融羁系局及各区主管部分摸索对本市三类机构施行分类羁系。按照三类机构股东及高档办理职员环境、公司治理与内部节制环境、营业成长环境、合规谋划环境、谋划危害环境、落实羁系请求环境等身分举行羁系计分，在羁系计分根本上展开年度羁系评级，并按照羁系评级成果采纳差别化羁系办法、施行分级分类羁系。
若上述三类机构违背相干法令、律例、行业监管束度及《定见》请求，或现实处于失联、破产状况的，上海市处所金融羁系局及各区主管部分可以视环境依法采纳如下处置办法：警示、约谈、责令更正；在行业内部传递相干环境；列为重点羁系工具，增强平常羁系及现场抽查、查抄；低落羁系评级；对其打点重大事项变动等相干申请暂不受理；列入谋划异样企业名单，向社会通知布告相干环境；依法取缔其相干营业谋划天资，或收回并刊出相干谋划允许证；按照《上海市社会信誉条例》及有关法令、律例，实时将相干环境传递有关部分、行业自律组织展开结合惩戒等。
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發表於 2019-6-12 23:26:04
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